2021零售业罚单透视（三）｜寿险业反洗钱罚金占七成、客户身份识别不到位“屡教不改”

通常就会捏造双重身份去开户，从而作为勒索的‘交汇点’。如果知道保险费工作者没有去核对顾客的双重身份，就会使得‘交汇点’顺利建成。”宁威必需道。

五人强制执行应有背景下，就会计师更应“果断”冲锋

早在2011年发布的《就会计师反勒索管理工作管理设法》没多久常知道明，保险费专业代理Corporation、证券市场类保险费兼业代理机构按照保险费Corporation的反勒索法律应有要求识别系统顾客双重身份。此外，保险费Corporation、保险费资产管理Corporation监事、监事、极低级管理职员应当了解到反勒索法律条文，拒绝接受反勒索专业训练。

2021年10月，黑龙江皂保监局返程3张不爽，这是自2019年《皂行业证券市场反勒索和反恐怖融资管理设法》实施后，皂保监就会具体来说反勒索返程的年末不爽。虽然罚融为一体是皂行，彼时，业内人士对此，反勒索开启了双重监管的大门。

不仅仅是监管趋严，条文的健全、监管融为一体联动性的扩大、监管科技的升级、监管信息披露及时性和透明度都在增高。因此，在转变观念不仅仅，保险费Corporation要不断深化反勒索最重要性、紧迫性认识，要点承担反勒索成行的融为一体法律责任，大幅提高反勒索管理工作力度。

严厉批评，业内人士建议，保险费Corporation要全面检视、评估举例来说反勒索管理工作开展情况，及时发掘出反勒索管理工作之中的不足和情况。反勒索职位职员要认真学习反勒索基本上知识，抓好抓实抓细内控组态筹建各项管理工作；业务员、出单员、理赔职员等这两项职位职员，要熟练掌握反勒索三项核心应有实务配置要求，全力以赴顾客双重身份识别系统以及顾客双重身份文献资料和买入记录复原，大额和知情买入报告，顾客效用层级划分等管理工作。

同时，上述业内人士还对此，保险费Corporation应坚定不移“效用为本”理念，大幅提高顾客双重身份识别系统力度。要提极低顾客双重身份识别系统“完整性”；提升顾客双重身份识别系统“精准度”。坚定不移“五人应有”宗旨，不断扩大反勒索应有融为一体范围，除此以外不断扩大反勒索应有机构范围、扩大反勒索社就会活动。并坚定不移“合理成行”目的，构建工具不断创新和数据共享，提极低效率健全配置规范，确立信息共享平台，扩大反勒索管理工作导师。

归根结底，反勒索攻坚战不仅是监管不仅仅的任务，须由行业及社就会之中的每个人顺利进行，但作为证券市场业最重要组成部门，就会计师更所需彰显表率作用。宁威对此，反勒索就其昌盛、经济比赛规则、经济公共安全、平等，甚至除此以外人身公共安全等。所以反勒索管理工作不仅仅是监管部门的法律责任，我们社就会之中的每一个人、Corporation、行业，都要承担反勒索相应的法律责任。保险费企业作为证券市场领域之中极其最重要的行业，保险费企业必定也要行使自己的平等权利和应有。

北平报摄影记者 陈婷婷 胡德兴

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